又有多家银行大公司“栽了”

在在年底，娱乐圈瓜田奔跑KPI，商业银行业政府部门机构也在“奔跑”封闭行。

12同月20日，法国应以政府部门局（“应以政府部门局”）对汇丰商业银行上路4655万英镑（据估计下同3.92亿元）的放行，称汇丰仍未与应以政府部门局封闭合作伙伴，而且在配合港英政府生产成本考虑的政府部门方面送交的资料存疑。

应以政府部门局是法国央行下设政府部门机构，这张放行也新纪录该机构除此以外执法机构情事件缓刑总金额创出。

在汇丰在此之后，摩根士丹利商业银行随即因违犯反洗钱规定遭罚，这次法国金融机构行为政府部门局上路了6390万英镑（据估计下同5.38亿元）的放行。

同一天，摩根大通则因未保存员工在应有移动设备、手机应用和电子邮件中的的解决难题素材被美国政府证监会和美国政府货品期货股票交易委员会分别处以1.25亿美元（据估计下同7.97亿元）和7500万美元（据估计下同4.78亿元）的缓刑。

汇丰：呈报央行资料错误，4个同月后才延时

应以政府部门局的资料结果显示，2017年10同月，港英政府由于担心美元生产成本发展缓慢高风险大大提高，已对汇丰商业银行实施临时额外生产成本考虑管理者预防措施。尽管汇丰的总体生产成本高水平仍高于核心生产成本所需，但在2018年3同月至2019年5同月在此期数间，汇丰在向应以政府部门局送交的生产成本报告中的消失了5个正确，反映该行在管理者美元生产成本方面实行的预防措施“不宜靠”。

应以政府部门局表明，汇丰在送交报告后找到了其中的一个正确，但未曾立即接到港英政府，而是在进行了日前4个同月的内部核查后才接到应以政府部门局资料存疑。

“汇丰商业银行的管理系统、内控和政府部门高水平明显低于我们对一家具有管理系统效用商业银行的考虑标准。”应以政府部门局行政总裁Sam Woods说明。

应以政府部门局在对汇丰的核查中的找到，该行的内控和治理特意反映出其生产成本资料政府部门呈报政治制度仍未有效性分阶段和督导，进而加剧资料错误，且仍未与政府部门港英政府封闭合作伙伴。

但考虑汇丰允诺认领重罚解决难题，应以政府部门局允诺给缓刑连在7折，否则拨付缓刑为6650万英镑。

摩根士丹利：再进一步因反洗钱深受巨额放行

因反洗钱工序实际上失误，摩根士丹利上周五收到了法国金融机构行为政府部门局的大额放行。

法国金融机构行为政府部门局说明，摩根士丹利使用基本功能化工序政府部门每同月总计数亿条的股票交易资料，然而政府部门机构找到2020年3同月31日至2018年3同月31日在此期数间，这个基本功能工序在三个关键应用实际上缺陷，例如摩根士丹利2014年在此之后对洗钱和恐怖主义融资情景监测太少，并未根据或多或少变动相应备份管理系统参数设置，以及核查输入管理系统的资料是否基本吻合等。

法国金融机构行为政府部门局市场政府部门及执法机构部督导董事Mark Steward说明，在摩根士丹利花了一段整整整整实行补救预防措施后，消失这样的难题是不宜做的。

摩根士丹利对政府部门机构的认定并无异议，该行还将在法国金融机构行为政府部门局的监督下，继续实行一系列补救预防措施改善反洗钱内控政治制度。

2012年时，摩根士丹利就曾因反洗钱举措不力，指控帮助尼加拉瓜毒枭洗钱。最后，摩根士丹利做美国政府政府部门港英政府上路的19.21亿美元的大手笔放行，当时新纪录了美国政府洗钱情事协商总金额的最高纪录。

同时，根据协商协议，摩根士丹利还承认违犯了美国政府的《商业银行保密法》等反洗钱相关司法，并与美国政府司法部达成日前五年的“暂缓起诉协议”。

就在12同月底，摩根士丹利以及德意志银行、巴克莱商业银行、苏格兰皇家商业银行和瑞士信贷因勾结操纵者外汇市场股票交易，刚刚被欧盟处以总量3.44亿约合的缓刑。其中的，摩根士丹利被处以约1.7亿约合的缓刑。

2007年至2012后期，这五家商业银行在美元、约合、英镑等10种主要货币的股票交易过程中的，相互交换投资者数间敏感信息，勾结拟订外汇股票交易策略和股票交易方情事以借贷。