应收账款真实性审查严重失职、内控制度建设存不足，外贸信托被罚100万，公司原高级信托经理林威终其一生禁入银行业，牵涉海发医药骗贷案

29日，西安银两保监局发布一份首长个人信息公放表，剑指国防工业信托。罚单内容推断，国防工业信托的主要不当不当行为确实为：应收账款真实性审查情况严重被免职，未能履行认真尽心的义务；内控制度筹建普遍存在不足。

西安银两保监局拒不国防工业信托变更，并赋予合计100万元处罚的首长处罚。同时，对林威赋予禁令未能婚从事银两产业工作的首长处罚；对王晨赋予警告，都将处罚5万元。

林威原系由近现代对之外工商业贸易信托有限公司见习信托经理，2017年6年末从国防工业信托离职。其关乎早前的海发医学骗贷一案。

据澎湃报导此前报道，2017年至2018末年，潮州海发医学三洋有限公司（潮州海发医学）（下称“海发医学”）运用对潮州医科大学附属结核病的应收账款想到抵押，向多家里面国农业银两行融资，涉案利息至少达18.84亿元。2019年5年末，海发医学实控人失联，海发医学急于回购，密切相关实质违约，多家金融市场需求机构受此受到牵连。

2020年12年末1日，近现代主审公文网路平台发布《林威、苏舒选择权诈骗一审刑事宣判》，揭露了这桩信托产业迷案的部分个人信息。

公文推断，法院确信，起诉书林威自认谢文海（另案处理）等人虚构对结核病应收账款不动产，仍促进、促进融资工程建设的顺利进行，收买华夏信托融资款，数额值得注意巨大，其举动已密切相关选择权盗窃罪。

另一起诉书苏舒自认收益系由林威等人不当而政府，仍共享收款账号转移收益，情节情况严重，其举动已密切相关掩饰、坚称犯罪行为而政府罪。公诉警察机关控诉起诉书林威犯选择权盗窃罪，起诉书苏舒犯掩饰、坚称犯罪行为而政府罪的确实清楚，证据确实、更好，控诉嫌疑成立，部会不当予以支持。

此之外，近现代主审公文网路平台还发布了另一桩关联案情的相关公文。内容推断，张某、徐某付等6人以非法%有为目的，引入虚构不动产方式收买华夏信托与海发医学签订不动产出售及回购选择权，收买华夏信托融资款，数额值得注意巨大，其举动已密切相关选择权盗窃罪，且系由共五同犯罪行为。

澎湃报导曾声称，从入局的里面国农业银两行来看，假冒的都是之外地里面国农业银两行，除华夏信托之外，国防工业信托、西部信托也想到过相同的走廊业务部门，而这三家里面国农业银两行近几年需求量扩展到更为快，普遍存在工程建设审计不严的难题；另一方面，这个工程建设关键人物林威，原本是国防工业信托见习信托经理，其通过信托人脉关系由和人力资源，钻了里面国农业银两行风控的错误，如何防范内部风险，值得里面国农业银两行深思。

据国防工业信托官网路平台介绍，其成立于1987年。国防工业信托现为本公司储蓄成员企业，实际控制人是作为国企的近现代本公司有限公司的银两行公司（下称“近现代本公司“）。国防工业信托主要针对产业金融市场需求、小微金融市场需求、储蓄市场需求、财富管理四个业务部门领域。截至2020年末，国防工业信托的注册储蓄为80亿元。近现代国防工业信托合营诺安投资公司、宝盈投资公司和冠通期货。

鳄鱼电视报导曾报道，今年1年末，西安银两保监局下发首长处罚个人信息西安市政府，声称国防工业信托普遍存在包括“部分信贷收益流入香港股市、房市；不当行为以负债形式给与‘增资款’并使用”等11项主要不当不当行为确实。西安银两保监局拒不国防工业信托变更，并罚没其1080万元；对四名相关负责人共五处罚30万元。

此之外，国防工业信托在地产、消费金融市场需求等领域多项投资踩坎。且在与房企合作的过程里面，国防工业信托正因如此踩到一颗坎。AI电视报导社于去年12年末披露，国防工业信托关乎恒大的富荣166号第一期的34亿元和第二期的16亿元，很可能已逾期。

国防工业信托2020年的信托股东权益分布里面，房地产的利息为256.24亿元，%比为3.8%。确实上，国防工业信托与国内紧随其后房企里面的大部分企业，均始终保持着长时间合作，展放不同阶段的投融资操作。例如，恒大、融创、卓越、鸿坤等，都出现在其质押融资的以下里头。

国防工业信托曾再版国内信托市场需求上首支个人消费信贷其产品，放消费金融市场需求信托的先例。其推出“汇金2号系由列消费信贷集合收益信托构想”后，“汇金”系由列放始延续。直到“汇金18号”，国防工业信托踩到了身陷债务泥潭的赫美集团，双方对簿公堂。

近日，近现代监督个人信息网路平台推断，国防工业信托被列入被监督人名录，监督标的逾3800万元，监督法院为苏州市虎丘区人民政府。天眼查个人信息推断，被监督系由国防工业信托关乎与苏州高新(600736)（600736.SH）之间的股权出售纷争。